纪律研讯案例选辑 (节录)
处 理 客 户 款 项 失 当
四名代理因没有按照《 常规规例》 处置客户交托的款项， 又拒绝交还款项， 更要求客户签署内容不合理的文件始肯将款项交还， 遭纪律委员会判处罚款及停牌。
个案中投诉人透过地产代理介绍一物业， 单方面签署了临时买卖合约， 和支付了3,000元作为业主一旦接受出价的临时订金。翌日在业主尚未接受出价及签署临时买卖合约前， 投诉人改变主意， 致电代理表示决定不购买该单位， 并要求取回该3,000元订金。经过多番交涉， 该代理及其雇主仍未将订金交还投诉人， 并表示除非投诉人愿意签署一份文件， 承认单方面取消合约， 否则不会发还订金。投诉人没有答应， 并报警求助。事件发生后七个月， 经过多方介入调停， 代理始将订金交还投诉人。
监管局在调查中亦发现代理在收取投诉人3,000元订金后， 并没有发出收据， 也没有将款项存入信托户口内， 违反《 常规规例》 第12(2)(a)及12(3)条。纪律委员会在详细考虑各方提交证据后， 认为处理该宗交易的营业员无故将客户的款项扣押， 并要求客户签署内容不平等的文件， 此等行为令地产代理行业的声誉受损， 判处停牌两星期。有关代理商号的三名持牌合伙人， 亦因处理事件不当， 违反代客户收取款项所需遵守的规例， 兼且无理追佣， 令行业声誉受损， 被委员会判处罚款， 并停牌三星期。
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《 常规规例》 第12(2)(a) 条
持牌地产代理须就所收取的任何款项立即向客户发出书面收据。
《 常 规 规 例 》 第 12(3) 条
持牌地产代理须将其为客户或代客户收取或持有的所有款项， 存入在一家认可机构开立的信托户口内。
《 操 守 守 则 》 第 3.7.2 条
地产代理和营业员应避免做出可能令地产代理行业信誉及/或名声受损的行为。
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